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本文集从MMM金融互动出发,详细列举了那些瞄准中国市场的庞氏骗局(重点探讨了P2P平台火爆引发的庞氏骗局),拆穿其“金融互助”或“高收益”的伪装。此外,本文集从理论和实践的角度,对“庞氏骗局为何屡禁不止”、“庞氏骗局对国家经济的影响”、“如何应对频发的庞氏骗局”进行了深入探究。

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楼十八
武汉理工大学
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写在前面的话

写在前面的话

最近,一个全新的"MMM金融互助平台"正悄悄地在网络上扩散,"投资"额度最低60元,最高6万元,月收益高达30%,更吸引人的是赤裸裸的"拉人头"奖励,推荐一个人就会有10%的收益提成。MMM金融互助平台以高额收益和合作互助为噱头,实则仍是一种典型的庞氏骗局。对此,银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局四部门18日发布风险提示,"MMM金融互助社区"及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,系非法机构,具有非法集资、传销交织的特征,广大投资者要高度警惕。公众要理性审慎投资。

本文集从MMM金融互动出发,详细列举了那些瞄准中国市场的庞氏骗局(重点探讨了P2P平台火爆引发的庞氏骗局),拆穿其“金融互助”或“高收益”的伪装。此外,本文集从理论和实践的角度,对“庞氏骗局为何屡禁不止”、“庞氏骗局对国家经济的影响”、“如何应对频发的庞氏骗局”、“庞氏骗局的警示”进行充分的分析。

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第1章 警惕!世界最大庞氏骗局瞄准中国
1.警惕!世界最大庞氏骗局瞄准中国
郎鹰;邱力力
“刘老师”称,MMM把参与者分为“提供帮助者”和“寻求帮助者”,会员参与投资以马夫罗币(或比特币)为载体,投资买入马夫罗币(比特币)被称为“提供帮助”,而卖出马夫罗币获利则被称为“得到帮助”。会员先要确定投资额度(60元至6万元)和币种...   详情>>
来源:《电脑报》 2015-11-30 作者:郎鹰;邱力力
2.四部委联合发布“MMM金融互助社区”投资风险预警
卓木
有人建议,面对明显有金融欺诈之嫌的MMM金融互助平台,相关部门除了对消费者示警、加强教育外,对这类金融互助平台也应有更严厉的打击措施。工商、公安部门及信息安全部门应开展联动整治行动,利用大数据对资金的流动、流向进行监测,不能仅仅是对线...   详情>>
来源:《中国工商报》 2016-02-03 作者:卓木
3.银监会等四部门提示“MMM金融互助社区”系非法机构
<正>银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局四部门18日发布风险提示,"MMM金融互助社区"及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记,系非法机构,具有非法集资、传销交织的特征,广大投资者要高度警惕。提示称,"MMM金融互助社区"及类似金融互助平台未经批准,通过网站、微博、微信等多种...   详情>>
来源:《甘肃金融》 2016年第01期 作者:
第2章 何谓庞氏骗局?
1.何谓庞氏骗局?
Hunter Monroe;Ana C...
<正>何为庞氏骗局庞氏骗局的名称源于波士顿巨骗查尔斯·庞兹,他编造的一个投资骗局于1920年崩盘。庞氏骗局是一种投资欺诈,其支付给投资者的回报不是   详情>>
来源:《金融博览》 2011年第01期 作者:Hunter Monroe;Ana C...
2.影子银行:庞氏骗局?
沈建光
在这样的背景下,借新还旧和债务展期成了有些依靠“影子银行”的企业的唯一选择,一旦遭遇冲击,整个链条上的参与者都会受到波及,中国式“庞氏骗局”也将出现。()防止影子银行出现庞氏骗局近日,通商国银私募无法完成兑付而引发投资者的抗议,不仅打破...   详情>>
来源:《21世纪经济报道》 2012-12-17 作者:沈建光
3.房产信托:另一个庞氏骗局?
萧峰
<正>笔者参与的最近一次饭局上,上海信托的一位业务人士不无自豪地宣称,截至5月初,上海信托全部信托产品实现全部自销,无一笔其他机构代销。这在信托业较为罕见,渠道一直是信托公司的软肋。对于原因,这位业务人士说,房子限购、股市低迷,今年客户排了很长的队,"最近   详情>>
来源:《21世纪商业评论》 2013年第11期 作者:萧峰
4.Groupon是一场“庞氏骗局”?
乔斯·费拉雷
<正>与Facebook等新兴社交媒体企业不同,Groupon并没有创造价值,而是创造了一种并不稳定的均衡状态。团购鼻祖Groupon为什么不仅仅是一个科技泡沫,而且是一场庞氏骗局?很简单:Groupon发现只要能为本地商家吸引新客户,就可以让他们尝试任何事情。起初有几家位于芝加哥的商家尝试   详情>>
来源:《商界(评论)》 2011年第07期 作者:乔斯·费拉雷
5.银行理财产品是庞氏骗局吗?——基于中国银行业理财产品...
苏薪茗
本文对"资金池—资产池"这一银行理财产品的主流运作模式进行分析,发现银行通过"资金池—资产池"模式的运作,进行了期限错配,从而提高了收益率,同时可以绕过表内监管,并通过资产池进行风险分散化,但是,因运作风险无法传导给投资者,导致银行出现"刚性兑付"和"隐性担保"问题。虽然短期利率的迅速...   详情>>
来源:《金融论坛》 2014年第11期 作者:苏薪茗
第3章 庞氏骗局为何屡禁不止?
1.庞氏骗局为啥屡禁不止
本报记者 高振博
金融领域的庞氏骗局手法变化多端,然而其本质却异常简单:投资人获得的高收益,不是来源于投资项目本身,而是后续投资人提供的本金,一旦骗局拆穿,后续投资人不再跟进,整个财富幻象就突然破灭。对于庞氏骗局,有一些观点将之归咎于投资人的贪婪与...   详情>>
来源:《陕西日报》 2016-01-13 作者:本报记者 高振博
2.为什么庞氏骗局能屡屡得逞?
周明剑
<正>不要做你不懂的事情,因为最终你将无法控制时衰鬼弄人。自去年九月份金融危机以来,陆续曝光了几起骇人听闻的金融骗局。继前纳斯达克主席马多夫诈骗500多亿美元案件被举报,又有美国得克萨斯80亿美元的金融诈骗和日本25亿美元金融诈骗等案件被揭发出来。这些诈骗事件无一例外是以"庞氏骗局...   详情>>
来源:《中国发展观察》 2009年第03期 作者:周明剑
第4章 P2P金融易滋生庞氏骗局
1.“庞氏骗局”阴影笼罩P2P网贷
沈伟民;曹磊
<正>从2007年零起步,经历6年的自生长,原以为P2P网贷能扛起互联网金融的大旗,但现在,随着平均每天一家P2P网贷平台爆出财务黑洞,过热的P2P网贷行业正不断发出焦糊味,整个行业面临被严控的可能。2013年12月2日,P2P(peer to peer lending;个人对个人的借贷)网贷平台—上海今鑫财富管理有限公司(...   详情>>
来源:《经理人》 2014年第01期 作者:沈伟民;曹磊
2.P2P:城市化梦想滋生的庞氏骗局
喻东
<正>2015年年末,P2P行业极不平静。在E租宝等互联网金融公司被查的消息中,公众目光的焦点都集中在其间满布的庞氏骗局疑云上。不论有关部门如何对事件最终定性,还是有一些现象值得品味,特别是这类公司惊人的成长速度,有的在一两年时间内员工数量就能从初创发展到超过5万人,快要赶上苹果公司的...   详情>>
来源:《记者观察》 2016年第02期 作者:喻东
3.庞氏骗局缘何在互联网金融中闹得更大
周业安
但为何互联网金融中庞氏骗局反而可能做大?其中的重要原因是,互联网上信息太多,信息过载产生了认知负担,在海量信息中甄别硬信息对个人来说非常困难。所以,互联网并不会让我们在具体判断和决策时变得更聪明,恰恰相反,我们的认知偏差反而可能更严重。而对地...   详情>>
来源:《上海证券报》 2015-10-21 作者:周业安
4.P2P平台火爆引众资本涌入 “庞氏骗局”风险须小心
贾丽
一旦市场出现变化,一些制造‘庞氏骗局’的P2P平台自会不攻自破。”同时,P2P行业以民营企业为主,在标准缺失、监管尚未到位的情况下,平台“跑路”情况屡屡发生。而与此同时,政府P2P网贷行业的监管制度即将出台的消息不绝于耳。7月18日消息称,央行等十部委联...   详情>>
来源:《证券日报》 2015-07-20 作者:贾丽
第5章 那些瞄准中国市场的庞氏骗局
1.翡翠投资的庞氏骗局
于娜
这场骗局背后也反映出内地艺术品市场的漏洞和投资渠道的匮乏。天价翡翠局郑旭东在2013年先后成立了深圳中贷信创、杭州国临创投和上海锋逸信投三家网络借贷公司,7月又在香港注册了中华文化产权交易所,从而在香港、深圳、上海、杭州四地布下了一张用翡翠编织的吸...   详情>>
来源:《华夏时报》 2014-03-31 作者:于娜
2.房地产的“庞氏骗局”
刘杉
<正>美国人对金融危机爆发后暴露的"麦道夫诈骗案"恐怕记忆犹新,但很少人会想到,其实每个人或多或少都参与过这种"庞氏骗局"的游戏。而这个游戏,   详情>>
来源:《城市开发》 2010年第06期 作者:刘杉
3.自拍神器背后的庞氏骗局
文羽
<正>磨皮、美白、瘦脸,轻轻一拍,一键完成……某品牌的"美颜相机"被称为"自拍神器",深受广大爱美女性的青睐。自主创业的19岁女孩顾晴抓住这一商机,通过其开设在新浪网站的微博账号展开网络营销,轻而易举地赚取了20万元。不料,正当她准备继续大赚一票时,巨额货款被骗。此时,她没有选择报案,而...   详情>>
来源:《检察风云》 2015年第05期 作者:文羽
4.艺术品投资中的庞氏骗局
九段
<正>与其他市场不同,艺术品市场是一个信息不对称的市场,有能力进行价值判断的,往往只是极少数人。这就注定了这个市场的不理性近几年,艺术品投资火爆异常。作为这种火爆的标志性事件,一是在2011年春拍,齐白石的《松柏高立图·篆书四言联》以4.255亿元成交,创了中国近现代书画价格的纪录。而其...   详情>>
来源:《新商务周刊》 2012年第11期 作者:九段
5.“90后创业明星”的庞氏骗局
刘翔
<正>磨皮、美白、瘦脸,轻轻一拍,一键完成……某品牌的"美颜相机"被称为"自拍神器",深受爱美女性的青睐。自主创业的19岁女孩抓住这一商机,通过网络营销赚取了20万元。不料,正当她准备继续大赚一票时,巨额货款被骗。此时,她没有选择报案,而是玩起了疯狂的"生意经"……   详情>>
来源:《人民公安》 2015年第Z1期 作者:刘翔
6.警惕书画市场演绎传销庞氏骗局
卓木
如果没有新的投资者,这个“艺术庞氏骗局”就会破灭。没有了交易,书画就成了废纸。正是书画市场这种庞氏骗局的特征,使书画发展成大型传销和非法集资工具。书画传销的互联网表现方式随着互联网及微信的影响越来越大,书画界的各种各样的传销模式正通过网...   详情>>
来源:《中国工商报》 2015-05-06 作者:卓木
7.泛亚危机:400亿的“庞氏骗局”?
郭芳;何方竹
<正>一年来,上海的张宁海一直忧心忡忡。铟的价格又跌了。在过去的一年里,铟价从502万元/吨跌至180万元/吨,而且似乎仍没有止跌的迹象。大约两年前,张宁海投资了100万元购买昆明泛亚有色金属交易所(下称"泛亚")一款叫"日金宝"的资金受托产品时,他还不知道铟是做什么的。如今他被告知,这100万元...   详情>>
来源:《中国经济周刊》 2015年第37期 作者:郭芳;何方竹
8.揭盖隆尊“庞氏骗局”:款项或流向高管私人账户
松壑;韩祎
从北京隆尊的高管“失联”一事爆发截至今日,警方初步认定该案涉嫌“非法集资”。据通州区有关领导透露,公安系统已派出了十批干警分赴全国主要区域抓捕犯罪嫌疑人,并且已有一名主要人物落网,同时查封了一部分内含资金账号。而有知情人士向21世纪经济报道记者称,涉...   详情>>
来源:《21世纪经济报道》 2014-08-27 作者:松壑;韩祎
9.海沧资本涉4亿“庞氏骗局”:河北融投陷担保疑云
马晓嘉;马春迪
此外它每个项目都存在庞大的超募资金,都可能拿来支付前面项目还本付息等,这是一场典型庞氏骗局。”有第三方财富公司经理向21世纪经济报道记者分析。而伴随账面资金的不翼而飞,前法人代表姜涛因持有公司账户优盾、法人章等关键财务资料消失,而成为关键“嫌疑...   详情>>
来源:《21世纪经济报道》 2014-07-16 作者:马晓嘉;马春迪
10.深圳20亿“庞氏骗局”涉嫌合同诈骗 给亲友设局者已被捕
赵一丹;卢丽涛
高息引诱,熟人入局,这起发生在深圳的涉案金额高达20亿元的“庞氏骗局”仍在发酵中。过去两年内,原银行工作人员胡东东注册了深圳市嘉力投资发展有限公司,打着“过桥资金业务”的名义,以高息作为诱饵,将包括多名银行工作人员在内的50多人组成的“熟人圈”骗...   详情>>
来源:《第一财经日报》 2014-10-29 作者:赵一丹;卢丽涛
11.深圳惊现“庞氏骗局”:2000投资者3.6亿掉入灰私募“陷...
徐维强
而这起巨大骗局的背后,则暴露出监管与法律的缺失。1投资者百万钱款打水漂这起诈骗案中,单个投资者的投资金额都比较高,最少六七十万元,有的甚至高达五六百万。其中甚至还有一些老年人去年年初,廖万斌经人介绍,了解到一种受益远高于银行理财的投资产品——“...   详情>>
来源:《上海证券报》 2013-03-19 作者:徐维强
第6章 庞氏骗局对国家经济的影响
1.“庞氏骗局”的危害及防范
深交所投资者教育中心
“庞氏骗局”防范有术可以预见,麦道夫案件绝对不是最后一个“庞氏骗局”,但从投资者、市场和监管层面可以总结和吸取教训,建立全方位的甄别审查机制,以防范“庞氏骗局”的发生,或至少降低骗局的危害。一是投资者应学习和培养对投资的规律...   详情>>
来源:《上海证券报》 2009-01-22 作者:深交所投资者教育中心
2.从“庞氏骗局”到民间借贷危机
殷之辂;雷春华
宜昌这两年所爆发的民间借贷危机虽不是典型的“庞氏骗局”,但其手段却与“庞氏骗局”极相类似。究其原因,房地产业应当首当其冲。笔者试结合经济态势以及“庞氏骗局”,分析民间借贷崩盘,以引导民众理性投资。近10年来,我国经济在房地产行业的推...   详情>>
来源:《三峡日报》 2014-11-01 作者:殷之辂;雷春华
3.庞氏骗局式理财产品正威胁经济大局
朱大鸣
我们必须要理解何为庞氏骗局,所谓庞氏骗局,其显著特征是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。其实,在中国,很多投资行为都涉嫌庞氏骗局,比如前些年所谓林权投资、近些年出现的高利贷行为,甚...   详情>>
来源:《经济参考报》 2012-11-20 作者:朱大鸣
4.美联储的“庞氏骗局”
刘伟
从这个角度看,庞氏骗局的策划者只是太弱小,如果强大成一个政府,甚至是一个世界强国,这样的行为就不是“骗局”,而只是“救援”计划的一个选项。个人借贷违约,除了法律风险,还会面临道德谴责。美联储这么做,似乎没有法律风险,没有谁能阻止如此强大...   详情>>
来源:《深圳商报》 2011-09-23 作者:刘伟
5.日本“天文数字”的债务及“庞氏骗局”
方明
<正>日本庞大的债务规模不是一天形成的,与其政府主导的市场经济模式直接相关。不幸的是,日本政府的巨额债务已经成为一个"庞氏骗局",尤其是日本政府将国债发行额计入其财政收入之中,更是滑天下之大稽,充分表明其目前进退维谷的窘境,也表明了日本政府的欺骗性。这违背了民主政府的原则,也违背...   详情>>
来源:《当代金融家》 2015年第07期 作者:方明
第7章 如何应对频发的庞氏骗局
1.谨防“金融庞氏骗局” 细数理财十大“骗区”
记者 安卓
1994年,马夫罗季曾一手制造了轰动世界的MMM公司运用金字塔骗局进行投资欺诈事件。本报记者查阅相关资料,当年中国官方媒体对此案也有关注,新华社《经济世界》1994年第10期曾刊文《MMM金融丑案震惊全世界》,《瞭望新闻周刊》1994年35期亦刊文报道《轰动俄罗斯...   详情>>
来源:《第一财经日报》 2015-12-01 作者:记者 安卓
2.逃开庞氏骗局
<正>银行理财产品,其实就是由商业银行自行设计并发行的一种金融产品,通过投资者的份额购买,将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场或购买相关金融产品,获取投资收益后,再根据合同约定分配给投资人。虽然这和存定期存款一样在银行办理手续,但其中的风险和收益都是完全的两码事。   详情>>
来源:《商周刊》 2012年第26期 作者:
3.警惕“庞氏骗局”的蔓延
田子强;陈一瑶
<正>"庞氏骗局"是指在金融领域进行的投资诈骗。这种骗术是一个名叫查尔·庞兹的投机商人"发明"的。是指用新进入投资人的资金,为老投资人支付收益。发起者通常都向新投资人承诺高收益、低风险;努力地诱导新投资人进入,以便向老投资人支付收益,并用于自身的消费,而这些钱很少进行真实的投资。...   详情>>
来源:《中国防伪报道》 2015年第03期 作者:田子强;陈一瑶
4.应加大对“庞氏骗局”打击力度
杨朝清
维护农民切身利益,我们仍需要做很多工作。一方面,要加大对“庞氏骗局”的打击力度,提高违规成本;另一方面,要提高农民的风险防范意识和能力,消除“一夜暴富”的投机心理。此外,只有从根本上改善农民的生存状态,加快推进城乡一体化和公共服务均等化,让农...   详情>>
来源:《人民公安报》 2015-02-12 作者:杨朝清
5.如何杜绝银行票据“庞氏骗局”
王丹
近日曝出的某银行“骗贷案”备受关注,一场银行票据市场的“庞氏骗局”再次浮现。“庞氏骗局”一词源于意大利裔投机商查尔斯·庞齐,在中国又称拆东墙补西墙、空手套白狼,就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取...   详情>>
来源:《北京商报》 2011-01-27 作者:王丹
6.保险业屡遭“庞氏骗局”危机的思考
翟义刚
<正>"庞氏骗局"得名于19世纪末20世纪初的意大利裔商人查尔斯.庞兹。他从1920年开始从事投资欺诈,不断吸纳新投资者的钱,并将其付给前期投资者。前期投资者获得了巨大的投资回报,就宣称他是投资天才,于是更多新投资者携带现金纷至沓来。   详情>>
来源:《上海保险》 2011年第01期 作者:翟义刚
7.征信体系有助于识别P2P平台“庞氏骗局”
屈丽丽
由此,有些P2P平台被业内人士比喻成一场热闹的“庞氏骗局”,比如在紫马财经创始合伙人唐学庆看来,与国外的P2P形式相比,国内的P2P已经有些走样,就拿项目年化收益率来说,过高的收益宣传背后是莫大的隐忧,长此以往危害极大,是典型的庞氏骗局。对此,唐...   详情>>
来源:《中国经营报》 2015-06-29 作者:屈丽丽
8.从庞氏骗局视角看中国影子银行体系治理对策
陆岷峰;陶瑞
随着后金融危机时代的到来,国家相继出台政策调控,但实体企业融资难仍是当前的难题。而此时金融市场内理财产品、信托等影子银行体系日渐壮大,市场对于以理财产品为代表的影子银行是否为庞氏骗局的争论也越发激烈。从当前情况看,中国的影子银行与欧美相比有许多本质不同。因此,必须正确看待庞...   详情>>
来源:《金陵科技学院学报(社会科学...》 2014年第01期 作者:陆岷峰;陶瑞
9.“庞氏骗局”的警示
吴成良
“庞氏骗局”是最典型的金融骗局之一。后来的许多骗术,包括人们熟悉的“拉人头”、“吃下线”的金字塔式的传销,就是“庞氏骗局”的变体。历史上臭名昭著的类似骗局还有很多,如连环信骗局和彩票骗局。前者由某一始作俑者通过邮...   详情>>
来源:《人民日报》 2008-12-24 作者:吴成良
价格:¥14.60

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